2024 NH 투자증권 빅데이터 경진대회

어떻게 하면 고객이 ETF에 쉽게 접근할 수 있을까요?

저희는 투자 고객의 입장에서 어떤 투자 정보가 필요한지 고민해보았습니다. ETF는 여러 종목을 모아 자금을 운용하는 간단한 상품이지만, 특정 조건에서는 위험이 따를 수 있습니다. 따라서 고객이 이러한 내용을 명확히 이해할 때 투자로 이어질 것이라고 생각했습니다.

이에 저희 Team 주린이는 생성형 AI를 활용하여 다음 세 가지 방법으로 큐레이션 서비스를 제안하고자 합니다.

1. 생성형 AI로 누구나 알기 쉬운 ETF 정보 제공

- ChatGPT API와 같은 생성형 AI를 활용하여 특정 ETF에 대한 상세한 설명을 제공합니다. 어려운 ETF 용어를 친숙하고 쉽게 풀어내어 고객들이 ETF에 대한 흥미와 관심을 가질 수 있도록 하며, 궁극적으로 구매로 이어질 수 있도록 돕습니다.

2. 내부 데이터와 외부 데이터를 활용한 종합 투자 분석 : 기간별 수익률, 자금 흐름, 고객 통찰

- 외부 데이터 기반 수익률 분석: 야후 파이낸스 데이터를 활용하여 다양한 투자 기간별 수익률을 분석하고 시장 동향을 파악합니다.
- 내부 데이터 활용 자금 흐름 분석: 내부 데이터를 통해 자금의 흐름을 분석하여 투자 패턴과 자금 이동 경로를 명확히 파악합니다.
- 고객 분석을 통한 맞춤형 전략 수립: 고객 데이터를 심층 분석하여 맞춤형 투자 전략을 제시하고, 고객의 요구에 맞는 최적의 금융 솔루션을 제공합니다.

3. 생성형 AI로 알아보는 NH의 고객이 ETF 거래 필수 가이드

- API를 통해 블로그에 작성된 글을 불러와 NH 고객이 알아야 할 ETF 거래 가이드, 수수료, 세금, 통합증거금 서비스 등의 정보를 제공합니다. 이를 통해 고객들이 ETF 거래에 필요한 핵심 사항을 쉽게 이해할 수 있도록 돕습니다.

이와 같이 저희 Team 주린이는 내부 데이터와 야후 파이낸스와 같은 외부 데이터를 활용하여 상품의 특징, 고객군의 특성, 자본 시장의 변화를 모두 고려한 큐레이션 서비스를 제안합니다.