2024 NH 투자증권 빅데이터 경진대회

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사회초년생을 위한 ETF 큐레이션: 핵심-위성 전략으로 안정성과 성장성 모두 잡기!

공동작성자

stroke
2024.10.10 23:19 310 조회 language

안녕하세요, Team 아자핑입니다!

저희는 사회초년생 맞춤형 ETF 포트폴리오 큐레이션 서비스를 제공하는 것을 주제로 프로젝트를 진행하였습니다.

[서비스 제안 배경]
- 현재 2030 세대의 주식 열풍에도 불구하고, 실전 투자 지식과 경험이 부족하여 인지도가 높은 종목에 대부분 투자하는 쏠림 현상이 발생하고 있습니다.
- 이로 인해 투자자들은 미국의 거시 경제 환경과 투자 심리에 불균형적으로 노출되고, 과도한 자금 유출입으로 시장 변동성이 커질 수 있어 개인에게 여러 리스크를 초래할 수 있습니다.
- 저희는 NH투자증권의 29세 이하 고객 데이터를 분석한 결과 투자 쏠림 현상이 두드러지는 것을 확인하였고, 이러한 문제를 해결하고자 핵심-위성 전략 도입을 제안합니다. (TABLEAU EDA 자료 참고 부탁드립니다.)

> 핵심-위성 전략이란?
투자 포트폴리오를 안정성을 추구하는 핵심 자산과 높은 성장 잠재력을 가진 위성 자산으로 구성하는 투자 방법입니다.
- 핵심 자산은 주로 광범위한 시장 지수나 대형 우량주로 구성되어 안정성을 제공합니다.
- 위성 자산은 특정 산업, 섹터 또는 테마에 집중 투자하여 추가적인 수익을 추구합니다.
이 전략은 투자 리스크를 분산시키면서도 성장 기회를 놓치지 않는 균형 잡힌 투자 방식을 제공합니다. 또한, 투자 쏠림 현상을 해결하여 특정 종목이나 섹터에 대한 과도한 투자를 방지하고 포트폴리오의 안정성을 높일 수 있습니다.

[서비스 소개]
서비스 FLOW는 코드 상단에 첨부된 이미지를 참고해 주시면 감사하겠습니다.

읽어주셔서 감사합니다!

외부데이터 링크 | https://drive.google.com/drive/u/0/folders/1Eb1V3pgRFZPI6EgrOhhd61wsL6R23nP7

TABLEAU
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